أكد اتحاد شركات التأمين المصرية في نشرته الأسبوعية، أن التأمين القائم على احتياجات العملاء يمثل توجهًا استراتيجيًا محوريًا قادرًا على إعادة تعريف تجربة العميل في قطاع التأمين، خاصة في ظل التحول الرقمي المتسارع وتغير توقعات العملاء.

وقال الاتحاد، إن القدرة على تصميم حلول تأمينية تتوافق مع الاحتياجات الفردية لكل عميل لم تعد مجرد ميزة تنافسية، بل أصبحت ضرورة لتعزيز رضا العملاء وبناء علاقات طويلة الأجل.

وذكر الاتحاد، أن تبني نماذج التأمين القائم على احتياجات العملاء المدعومة بالتقنيات الحديثة وتحليل البيانات يسهم في تحسين رحلة العميل عبر مختلف مراحلها، بدءًا من تقديم التوصيات المناسبة ووصولًا إلى إدارة المطالبات بكفاءة أعلى، كما أن هذه النماذج تتيح تقديم تغطيات أكثر مرونة تتناسب مع مستوى المخاطر الفعلي وسلوك العميل، ورفع مستويات الشمول التأميني.

وأكد اتحاد شركات التأمين، على أهمية تحقيق التوازن بين الابتكار والحفاظ على حقوق العملاء، من خلال الالتزام بمعايير الشفافية وحماية البيانات، وأهمية الاستثمار في تطوير القدرات التقنية والبشرية، والاستفادة من التجارب العالمية ومدى وملاءمتها للسوق المصري.

وأضاف، أن التوسع المدروس في التأمين القائم على احتياجات العملاء، في إطار استراتيجية واضحة للحوكمة والابتكار المسؤول، سيسهم في رفع تنافسية القطاع وتعزيز دوره في حماية الأفراد والمؤسسات.

وقال اتحاد التأمين: «في عصر تتسارع فيه وتيرة التحول الرقمي وتتغير فيه توقعات العملاء بشكل غير مسبوق، لم يعد مفهوم تجربة العميل مجرد شعار تسويقي أو توجه إداري تقليدي، بل أصبح ضرورة استراتيجية تحدد قدرة شركات التأمين على البقاء والمنافسة في سوق يتسم بالتحدي والابتكار المستمر، فقد ارتفعت توقعات العملاء بشكل ملحوظ، وأصبحوا يبحثون عن تجارب تأمينية أكثر سرعة ومرونة وتخصيصًا، تتوافق مع احتياجاتهم الفردية وتوفر لهم قيمة حقيقية في كل مرحلة من مراحل رحلتهم التأمينية».

وأضاف: «في ظل التحول الرقمي، برز الذكاء الاصطناعي كأحد أهم الأدوات التي تعيد رسم ملامح العلاقة بين شركات التأمين وعملائها، لم تعد هذه التقنية تقتصر على أتمتة العمليات أو تحسين الكفاءة التشغيلية فحسب، بل امتدت قدراتها لتشمل تحليل كميات هائلة من البيانات، وفهم سلوكيات العملاء وتفضيلاتهم، وتقديم تفاعلات أكثر ذكاءً واستجابة، وبهذا الدور المتقدم، أصبح الذكاء الاصطناعي أداة استراتيجية تُمكّن الشركات من الانتقال من النماذج التقليدية إلى نماذج أكثر تركيزًا على العميل.»

ويأتي دور التأمين القائم على احتياجات العملاء الذي يعتمد على توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي والبيانات المتقدمة لتصميم حلول تأمينية تتناسب بدقة مع خصائص كل عميل وظروفه ومستوى مخاطره الفعلية، بدلاً من الاعتماد على تصنيفات ديموغرافية عامة أو منتجات نمطية، ويتيح هذا النهج تقديم تغطيات ومزايا مرنة تتوافق مع نمط حياة العميل وطبيعة نشاطه واحتياجاته الحقيقية، مما يعزز القيمة المستفادة من التغطية ويقلل من تحمل تكاليف غير ضرورية.

توقعات

وتتوقع الدراسات الحديثة أن يشهد سوق الذكاء الاصطناعي في قطاع التأمين نمواً كبيراً خلال السنوات المقبلة، حيث يُقدَّر حجم السوق بنحو 19.60 مليار دولار في عام 2025، إلى 26.30 مليار دولار أمريكى عام 2026، ليرتفع حجم السوق إلى 114.52مليار دولار أمريكى بحلول عام 2031، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 34.20% خلال الفترة من 2026-2031.

وترجع أسباب هذا النمو إلى توجّه شركات التأمين نحو تحديث أنظمتها الأساسية باعتماد منصات سحابية تدعم التسعير اللحظي واتخاذ قرارات فورية بشأن المطالبات، وبما يُمكن الذكاء الاصطناعي شركات التأمين من تحليل البيانات وتحديد المخاطر بشكل أكثر تخصيصاً بما يدعم قرارات اكتتاب أدق وأسرع حيث يسهم توظيف الذكاء الاصطناعي

اقرأ أيضاً
عاجل | ارتفاع سعر الدولار أمام الجنيه المصري خلال تعاملات اليوم الأحد

بنك القاهرة يعتزم طرح أسهمه في البورصة خلال شهرى أكتوبر ونوفمبر

المؤشر الرئيسي للبورصة يواصل الهبوط بنسبة 0.63% في منتصف التعاملات